W tym poradniku przedstawię, w jaki sposób ustawić cele w aplikacji EasyBudget i jak pomagają one w Twoich finansach osobistych.
Cele w EasyBudget:
Dzięki celom zdefiniujesz swoje cele finansowe, będziesz śledzić ich postęp i podejmować na ich podstawie lepsze decyzje!
Aby utworzyć cel, wystarczy nacisnąć kategorię, dla której chcemy go ustawić. Po kliknięciu pojawi się panel z sekcją "Cel" gdzie będzie widoczny aktywny cel z możliwością edycji lub jego utworzenie jeśli nie istnieje.
Cele w EasyBudget pozwolą Ci monitorować i śledzić postępy. Poinformują Cię, ile pieniędzy w danym momencie potrzebujesz.
Dzięki dobrze zdefiniowanym celom zawsze zdążysz z płatnościami, dużo wcześniej odłożysz potrzebną kwotę i pozwoli to Ci podejmować łatwiej decyzje finansowe.
Po zdefiniowaniu celu informacje o jego statusie pojawią się w dwóch miejscach:
Istnieją trzy typy celów:
Za nim jednak przedstawię każdy z nich przedstawię ogólną koncepcję celów w EasyBudget.
Przedstawię to na przykładzie dwóch kategorii: zakupy spożywcze, ubezpieczenie samochodu.
Zakupy spożywcze to kategoria, w której wydajesz pieniądze zapewne regularnie. Wiesz, że co miesiąc musisz przypisać do tej kategorii kwotę, którą potem w ciągu miesiąca wydasz. W takim przypadku możesz zdefiniować cel, aby przypisać na zakupy spożywcze daną kwotę, aby móc ją potem wydać. Tak zdefiniowany cel będzie Ci przypominał co miesiąc, ile pieniędzy potrzebujesz. Nie musisz o tym pamiętać. EasyBudget powie Ci, ile pieniędzy musisz jeszcze przypisać i czy trzymasz się planu.
Kolejnym przykładem jest ubezpieczenie samochodu, które płacisz raz w roku. Znasz konkretną datę do kiedy musisz to opłacić. Zamiast pamiętać o tym, możesz stworzyć cel z datą opłaty w aplikacji. EasyBudget pomoże Ci w takim przypadku odkładać na ten cel z dużym wyprzedzeniem. Powie Ci ile pieniędzy w danym miesiącu musisz odłożyć, aby nazbierać potrzebną kwotę do daty płatności. Odkładanie małych kwot w ciągu roku na ten cel będzie dużo łatwiejsze niż szukanie wolnych pieniędzy w ostatnim momencie.
Definiując cele mówisz EasyBudget ile pieniędzy potrzebujesz przeznaczyć na daną kategorię a aplikacja pomaga Ci to osiągnąć. W zależności od tego czego potrzebujesz, wybierzesz inny rodzaj celu. O czym za chwilę.
Czemu cele są przydatne w takim razie?
Powyżej widzisz przykład statusu zdefiniowanych celów dla kilku kategorii. Na podstawie informacji tam wyświetlonej widzisz od razu do kiedy potrzebujesz konkretnej ilości pieniędzy. Dzięki temu, szczególnie w "szczuplejszych" miesiącach wiesz, w jakiej kolejności przeznaczyć swoje pieniądze, aby pokryć swoje wydatki bez problemu.
Teraz gdy już przedstawiłem Ci ogólną koncepcję celów, przedstawię Ci każdy z typów celów dostępnych w EasyBudget.
Ten typ celu należy wybrać jeżeli z danej kategorii regularnie wydajesz pieniądze. Pieniądze w tej kategorii nie są oszczędnościami, tylko są przeznaczone do wydawania co miesiąc, co jakiś czas lub jednorazowo. Przykładami tego typu kategorii mogą być: jedzenie, ubezpieczenie samochodu, czynsz, rachunki i subskrypcje.
Po kliknięciu przycisku “Dodaj cel” na widocznym ekranie typ celu “Potrzebuję przeznaczyć” jest wybrany domyślnie.
Następnie wystarczy uzupełnić kwotę, jaką chcemy na ten cel przeznaczyć oraz do którego dnia miesiąca wydajemy te pieniądze. W przypadku jedzenia może do być “do końca miesiąca”.
W przypadku mniej regularnych wydatków możemy wybrać opcję “Do daty”. W tym przypadku musimy podać konkretną datę oraz mamy możliwość oznaczenia czy dany cel ma się powtarzać w przyszłości. Jest to przydane np. Przy ubezpieczeniu auta, które płacimy raz w roku.
W tym typie celu pieniądze są odkładane do ustalonej daty w celu ich wydania.
Jeżeli cel został ustawiony na “miesięczny” to środki nie przechodzą z miesiąca na miesiąc, ponieważ powinniśmy je wydać każdego miesiąca.
Jeżeli natomiast wybraliśmy przeznaczenie do wydania “do daty “ to środki przechodzą z miesiąca na miesiąc aż do wybranej daty. Jeżeli powtarzanie zostało ustawione to odkładanie zaczyna się od nowa w wybranym okresie np. Co rok.
Ten typ celu należy wybrać jeżeli w danej kategorii chcesz odłożyć pieniądze, ale nie koniecznie je wydać. W tego typu celu chodzi o odłożenie pieniędzy. Przykładami tego typu kategorii mogą być: poduszka finansowa, fundusz wakacyjny, odkładanie na emeryturę.
Po kliknięciu przycisku "Dodaj cel" na widocznym ekranie wybierz cel "Chcę zbudować oszczędności".
Jeżeli chcemy odkładać co miesiąc stałą kwotę, wystarczy tylko wpisać jej wartość i ustawić cel.
W przypadku, w którym:
Należy wybrać zamiast opcji “Odkładając co miesiąc” wybrać opcję “Odkładając”, w której możemy (opcjonalnie) ustalić kwotę docelową i do kiedy chcemy ją uzbierać.
W tym typie celu chodzi o odkładanie pieniędzy, które ewentualnie zostaną przeznaczone na jakiś inny cel.
Pieniądze w tego typu celu przechodzą z miesiąca na miesiąc. Co oznacza, że z każdym miesiącem ilość pieniędzy w kolumnie “Dostępne” będzie się zwiększała.
Ten typ celu różni się od celu typu “Potrzebuję przeznaczyć” tym, że aby osiągnąć cel należy do końca miesiąca odłożyć (bez wydawania) daną kwotę.
Przykładowo jeżeli cel został ustawiony na odkładanie 500 zł miesięcznie. To jeżeli w danym miesiącu przypiszesz do tej kategorii 500 zł, ale następnie wykonasz transakcję na kwotę 100 zł w tej kategorii (wydasz 100 zł) to, aby osiągnąć miesięczny cel należy przypisać dodatkowe 100 zł (500 zł - 100 zł to odłożone 400 zł zamiast 500 zł).
Ten typ celu należy wybrać jeżeli dana kategoria służy do spłaty zadłużenia. Pieniądze w tej kategorii co miesiąc są przeznaczane na spłatę raty kredytu.
Po kliknięciu przycisku “Dodaj cel” na widocznym ekranie wybierz cel “Chcę zbudować oszczędności.
Następnie należy wybrać kwotę raty (w każdej chwili możesz ją zmienić) oraz dzień, do którego musisz zapłacić ratę.
W tym typie celu pieniądze są odkładane do ustalonej daty w celu ich wydania.
Pieniądze nie przechodzą z miesiąca na miesiąc.
Definiowanie celów pomoże Ci planować swoje wydatki z wyprzedzeniem i odłożyć na nie pieniądze na czas.
Jeśli masz jakieś pytania napisz do mnie na marcin@easybudget.pl :)
Co miesiąc brakuje Ci pieniędzy i po raz kolejny musisz kombinować, jak przetrwać? W tym artykule po...
Dowiedz się, jak wyznaczać cele finansowe, które pomogą Ci skutecznie zarządzać budżetem domowym. W ...
Dowiedz się, jakie są rodzaje wydatków, jak je kategoryzować i dlaczego to kluczowy krok w planowani...
Dowiedz się, jak krok po kroku przeprowadzić analizę swoich wydatków i zyskać pełną kontrolę nad swo...
Dowiedz się, jak zrozumieć swoje dochody w budżecie domowym. Poznaj rodzaje dochodów, naucz się je a...
Zarządzanie domowym budżetem to nie tylko liczenie wydatków, ale przede wszystkim zrozumienie, skąd ...